Luottohallinta on prosessi, jossa yritys myy tuotetta / palvelua asiakkaille luoton perusteella. Yritys kerää maksuja asiakkaalta myöhemmin tuotteen myynnin jälkeen. Yrityksen asiakkaalle vahvistaman luoton määrää kutsutaan luottorajaksi . Asiakas voi ostaa tuotteen yrityksestä luottorajan sisällä, ja kun luottoraja ylitetään, järjestelmä estää tilauksen.
Esimerkki - Harkitse, että yritys luo asiakkaalle 200 000 luottorajan. Asiakas voi ostaa tuotteen yritykseltä luottona, kunnes 200 000 luottoraja on saavutettu. Asiakas antaa tilauksen nro 1 määrältään 100000. Asiakas antaa jälleen tilauksen nro 2, jonka määrä on 1 50000. Nyt avoinna oleva tilaus ylittää asiakkaan luottorajan. Järjestelmä estää tilauksen 2 saavutetun luottorajan takia.
Täällä asiakas tilasi yhteensä Rs. 250000, kun taas asiakkaan luottoraja on Rs. Tilaus 2 on ylittänyt asiakkaan luottorajan. Joten järjestelmä estää tilauksen 2, luottoraja voi olla erilainen jokaiselle asiakkaalle.
Luottotarkastusten tyypit:
- Yksinkertainen luottotarkistus: Yksinkertainen luottotarkistus = Kaikkien avoimien kohteiden arvo + Nykyisen myyntitilauksen arvo. Huomaa: Avoimet tuotteet ovat laskuja, joista yritys ei ole saanut maksua.
2. Automaattinen luottotarkistus - automaattisen luottotarkistuksen avulla voit arvioida tapahtuman asiakkaan luottoluokituksen perusteella ja varmistaa tapahtumadokumentin asianmukaisen jatkokäsittelyn. Luottorajan tarkistus alkaa joko automaattisesti, kun tallennat asiakirjan, tai valitsemalla Tarkista luotto. Automaattiset luottotarkistukset ovat kahden tyyppisiä -
- Staattinen luottotarkistus (Tarkista luottoraja suhteessa avoimen myyntitilauksen kokonaisarvoon + avointa toimitusta ei laskutettu + avoimen laskutusasiakirjan laskutusarvo ei läpäisty kirjanpidossa).
- Dynaaminen luottotarkistus (Tarkista luottoraja, kun avointa myyntitilausta ei ole vielä toimitettu + avointa toimitusta ei laskutettu + avoimen laskutusasiakirjan laskutusarvo ei läpäisty kirjanpidossa + hyväksytty mutta maksamaton lasku).
Vaihe 1) Aseta luottotarkistus
- Kirjoita T-koodi OVA8 komentokenttään.
- Napsauta Uusi merkintä -painiketta.
Vaihe 2)
- Anna luotto-ohjaus.
- Tarkista luottotarkistusvaihtoehto.
- Anna luottorajan voimassaoloaika.
- Valitse Staattinen-vaihtoehto.
- Tarkista avoimet tilaukset ja toimitukset.
Vaihe 3)
Napsauta Tallenna-painiketta.